Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το RioAce Casino (το «Καζίνο», «εμείς», «μας») στον ιστότοπο rioacecasino.gr για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά πιθανών περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, απάτης και άλλων οικονομικών εγκλημάτων.

Το RioAce Casino λειτουργεί από την Altacore N.V. και φέρει άδεια από το Curacao Gaming Control Board. Η συμμόρφωση με την παρούσα πολιτική αποτελεί προϋπόθεση χρήσης των υπηρεσιών μας.

1. Ορισμοί

AML: Σύνολο μέτρων και ελέγχων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

KYC (Know Your Customer): Διαδικασία ταυτοποίησης/επαλήθευσης του πελάτη.

EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένοι έλεγχοι δέουσας επιμέλειας σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

PEP: Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο (ή στενός συγγενής/συνεργάτης), όπως ορίζεται από τις σχετικές πρακτικές συμμόρφωσης.

2. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος μας είναι να διασφαλίσουμε ότι η πλατφόρμα δεν χρησιμοποιείται για παράνομες δραστηριότητες. Η πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε:

εγγραφή και χρήση λογαριασμού,
καταθέσεις και αναλήψεις,
μετατροπές/χρήση κρυπτονομισμάτων όπου υποστηρίζονται,
προγράμματα bonus/VIP και κάθε οικονομική συναλλαγή.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach)

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου, αξιολογώντας παράγοντες όπως:

χώρα/περιοχή κατοικίας ή IP πρόσβασης,
συμπεριφορά παιχνιδιού και μοτίβα συναλλαγών,
χρήση μεθόδων πληρωμής υψηλότερου κινδύνου (συμπεριλαμβανομένων κρυπτονομισμάτων),
ενδείξεις χρήσης τρίτων (third-party) για πληρωμές,
PEP ή πιθανοί έλεγχοι κυρώσεων (sanctions).

Ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου, μπορούμε να εφαρμόσουμε πρόσθετα μέτρα KYC/EDD.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη (KYC)

Μπορούμε να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας σε οποιοδήποτε στάδιο, και ειδικά πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή όταν αυτό απαιτείται για λόγους κινδύνου/συμμόρφωσης.

Ενδεικτικά έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης (σε ισχύ).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή επίσημο έγγραφο (συνήθως πρόσφατο).
Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: π.χ. στιγμιότυπο e-wallet/τραπεζικού λογαριασμού ή κάρτας (με απόκρυψη ευαίσθητων στοιχείων όπου επιτρέπεται).
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SoF/SoW): σε περιπτώσεις EDD (π.χ. μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, επιχειρηματικά/επενδυτικά έγγραφα).

Ενδέχεται να πραγματοποιούμε έλεγχο ηλικίας και να αρνούμαστε υπηρεσίες σε άτομα κάτω της νόμιμης ηλικίας. Η παροχή ψευδών ή παραπλανητικών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς ή κλείσιμο λογαριασμού.

5. Πολιτική μη αποδοχής πληρωμών από τρίτους

Δεν επιτρέπουμε καταθέσεις ή αναλήψεις από/προς μεθόδους πληρωμής που δεν ανήκουν στον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού στο RioAce Casino. Σε περίπτωση ενδείξεων χρήσης τρίτου μέρους:

μπορούμε να ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση,
να ακυρώσουμε/επιστρέψουμε συναλλαγές όπου είναι εφικτό,
να περιορίσουμε ή να κλείσουμε τον λογαριασμό σύμφωνα με τους όρους μας.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα για ενδείξεις ύποπτης συμπεριφοράς, όπως ενδεικτικά:

ασυνήθιστα μεγάλες ή γρήγορες καταθέσεις/αναλήψεις,
κατάτμηση συναλλαγών (structuring) για αποφυγή ελέγχων,
υψηλός κύκλος κινήσεων με χαμηλό πραγματικό παιχνίδι,
συχνές αλλαγές μεθόδων πληρωμής χωρίς προφανή λόγο,
ασυνέπειες μεταξύ προφίλ πελάτη και οικονομικής συμπεριφοράς,
πολλαπλοί λογαριασμοί ή συσχέτιση λογαριασμών.

7. Κρυπτονομίσματα

Όπου προσφέρονται κρυπτονομίσματα (π.χ. Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, Dogecoin, TRON), εφαρμόζονται πρόσθετοι έλεγχοι κινδύνου. Ενδέχεται να ζητήσουμε επιπλέον πληροφορίες ή τεκμηρίωση σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων και να απορρίψουμε συναλλαγές που σχετίζονται με διευθύνσεις/πηγές αυξημένου κινδύνου.

8. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) και έλεγχοι κυρώσεων/PEP

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, μπορούμε να εφαρμόσουμε EDD, που μπορεί να περιλαμβάνει:

πρόσθετα έγγραφα KYC,
τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων/πλούτου,
επιβεβαίωση στοιχείων μέσω ανεξάρτητων πηγών,
εσωτερική έγκριση πριν από την εκτέλεση αναλήψεων ή τη συνέχιση παροχής υπηρεσιών.

Ενδέχεται επίσης να ελέγχουμε πελάτες έναντι λιστών κυρώσεων και/ή να εφαρμόζουμε διαδικασίες για PEP.

9. Αναστολή, περιορισμοί λογαριασμού και άρνηση συναλλαγών

Διατηρούμε το δικαίωμα να:

παγώσουμε προσωρινά συναλλαγές ή αναλήψεις έως ότου ολοκληρωθεί η επαλήθευση,
επιβάλουμε περιορισμούς στον λογαριασμό,
αρνηθούμε κατάθεση/ανάληψη ή να επιστρέψουμε κεφάλαια στη μέθοδο προέλευσης όπου είναι εφικτό,
κλείσουμε λογαριασμό σε περίπτωση παραβίασης όρων, υποψίας απάτης ή μη συνεργασίας σε ελέγχους KYC/AML.

Οι ενέργειες αυτές μπορούν να ληφθούν χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση όταν αυτό κρίνεται απαραίτητο για λόγους ασφάλειας, συμμόρφωσης ή πρόληψης εγκλήματος.

10. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Όταν εντοπίζουμε ή υποπτευόμαστε ύποπτη δραστηριότητα, ενδέχεται να προβούμε σε εσωτερική διερεύνηση και, όπου απαιτείται ή επιτρέπεται, να προβούμε σε αναφορά προς τις αρμόδιες αρχές/φορείς σύμφωνα με τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης. Δεν είμαστε υποχρεωμένοι να ενημερώσουμε τον πελάτη για τέτοιες ενέργειες.

11. Τήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία KYC και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχων, επίλυσης διαφορών και τήρησης νομικών/κανονιστικών υποχρεώσεων. Η επεξεργασία δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων.

12. Προστασία δεδομένων και ασφάλεια

Λαμβάνουμε εύλογα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία των προσωπικών δεδομένων και των εγγράφων επαλήθευσης από μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση, απώλεια ή κακή χρήση. Ο πελάτης οφείλει να διατηρεί ασφαλή τα στοιχεία πρόσβασης στον λογαριασμό του.

13. Υποχρεώσεις πελάτη

Με τη χρήση των υπηρεσιών μας, συμφωνείτε ότι:

θα παρέχετε ακριβείς και πλήρεις πληροφορίες κατά την εγγραφή και κατόπιν αιτήματος,
θα ενημερώνετε τα στοιχεία σας σε περίπτωση αλλαγών,
δεν θα χρησιμοποιείτε λογαριασμό, κάρτα ή πορτοφόλι τρίτου,
θα συνεργάζεστε με αιτήματα KYC/SoF/SoW εντός εύλογου χρονικού διαστήματος.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη Πελατών μέσω του διαθέσιμου Live Chat 24/7 στον ιστότοπο rioacecasino.gr.

15. Τροποποιήσεις της πολιτικής

Μπορούμε να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML περιοδικά. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στον ιστότοπο με αναφορά της ημερομηνίας ενημέρωσης. Η συνέχιση χρήσης των υπηρεσιών μετά από αλλαγές συνιστά αποδοχή της αναθεωρημένης πολιτικής.